中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法

2020-04-07 17:33:12    來(lái)源：   作者：  點(diǎn)擊數(shù)：

中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法

（2019年10月16日 中國(guó)人民銀行令［2019］第3號(hào)）

第一章總則

第一條為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)貨幣持有人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》和《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用本辦法。

第三條本辦法所稱貨幣是指人民幣和外幣。人民幣是指中國(guó)人民銀行依法發(fā)行的貨幣，包括紙幣和硬幣。外幣是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)可存取、兌換的其他國(guó)家（地區(qū)）流通中的法定貨幣。

本辦法所稱假幣是指不由國(guó)家（地區(qū)）貨幣當(dāng)局發(fā)行，仿照貨幣外觀或者理化特性，足以使公眾誤辨并可能行使貨幣職能的媒介。

假幣包括偽造幣和變?cè)鞄?。偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第四條本辦法所稱鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)貨幣真?zhèn)芜M(jìn)行判斷的行為。

本辦法所稱收繳是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為。

本辦法所稱鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱收繳單位）提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

本辦法所稱誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將假幣作為真幣收入的行為。

本辦法所稱誤付是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將假幣付出給客戶的行為。

第五條個(gè)人或者單位主動(dòng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)上繳假幣的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收。

個(gè)人或者單位主動(dòng)向金融機(jī)構(gòu)上繳假幣的，金融機(jī)構(gòu)依照本辦法第三章實(shí)施。

第六條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。

金融機(jī)構(gòu)依照本辦法對(duì)貨幣進(jìn)行鑒別，對(duì)假幣進(jìn)行收繳，協(xié)助被收繳人向鑒定單位提出鑒定申請(qǐng)。

鑒定單位依照本辦法實(shí)施鑒定。

第七條對(duì)于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定比照本辦法實(shí)施，具體辦法另行制定。

第二章 貨幣鑒別

第八條金融機(jī)構(gòu)辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確鑒別貨幣真?zhèn)?，防止誤收及誤付。

第九條金融機(jī)構(gòu)在履行貨幣鑒別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施：

（一）確保在用現(xiàn)金機(jī)具的鑒別能力符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力；

（三）按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼。

第十條金融機(jī)構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國(guó)人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)記錄。

第十一條金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。

第十二條金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)予以沒收，向解繳單位開具《假人民幣沒收收據(jù)》，并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

第十三條金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并在上述期限內(nèi)將假幣實(shí)物解繳至當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由該金融機(jī)構(gòu)向其所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳假幣。

第三章 假幣收繳

第十四條金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。

第十五條金融機(jī)構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)由2名以上業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳，被收繳人不能接觸假幣。對(duì)假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記；對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號(hào)碼（如有）、收繳人、復(fù)核人名章等細(xì)項(xiàng)。收繳單位向被收繳人出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《假幣收繳憑證》，加蓋收繳單位業(yè)務(wù)公章，并告知被收繳人如對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)闻袛嘤挟愖h，可以向鑒定單位申請(qǐng)鑒定。

金融機(jī)構(gòu)在清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當(dāng)比照前款假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。假幣來(lái)源為柜面或者現(xiàn)金自助設(shè)備收入的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)為誤收差錯(cuò)，假幣實(shí)物依照第十三條處理。

假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個(gè)月。

第十六條金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過(guò)程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)：

（一）一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者；

（二）利用新的造假手段制造假幣的；

（三）獲得制造、販賣、運(yùn)輸、持有或者使用假幣線索的；

（四）被收繳人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的；

（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情形。

第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實(shí)分管，確保賬實(shí)相符。

第十八條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每月全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。

金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，由其所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)確定假幣解繳單位。

第十九條現(xiàn)金自助設(shè)備發(fā)現(xiàn)可疑幣后的處置及相關(guān)假幣收繳的管理辦法另行制定。

第二十條被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。

第四章 假幣鑒定

第二十一條被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的，可以自收繳之日起３個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或者通過(guò)收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)。鑒定單位應(yīng)當(dāng)即時(shí)回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無(wú)故拒絕。

鑒定單位應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定服務(wù)，鑒定后應(yīng)當(dāng)出具按照中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。

第二十二條鑒定單位鑒定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有2名具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。

第二十三條鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請(qǐng)之日起２個(gè)工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送待鑒定貨幣。

收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起２個(gè)工作日內(nèi)，將待鑒定貨幣送達(dá)鑒定單位。

第二十四條鑒定單位應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成鑒定并出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，但應(yīng)當(dāng)以書面形式向收繳單位或者被收繳人說(shuō)明原因。

第二十五條對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》，蓋有“假幣”戳記的人民幣按不宜流通人民幣處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和被收繳人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假人民幣沒收收據(jù)》。

對(duì)收繳的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單位退還被收繳人，并收回《假幣收繳憑證》；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位將假幣退回收繳單位依法收繳，并向收繳單位和被收繳人出具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

第二十六條鑒定單位應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有2名以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員；

（二）滿足鑒定需要的貨幣分析技術(shù)條件；

（三）具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場(chǎng)所；

（四）中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

第二十七條鑒定單位應(yīng)當(dāng)公示鑒定業(yè)務(wù)范圍。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)名錄。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公示授權(quán)證書。

第二十八條被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向鑒定機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。

被收繳人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定。

第五章 監(jiān)督管理

第二十九條中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)組織制定、實(shí)施現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力管理、反假貨幣培訓(xùn)管理、金融機(jī)構(gòu)冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)信息管理、假幣收繳鑒定等的制度規(guī)范。

中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況開展監(jiān)督檢查。

第三十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和本辦法的相關(guān)規(guī)定，建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范。

第三十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并將相關(guān)數(shù)據(jù)報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。

第三十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本辦法及相關(guān)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的執(zhí)行情況進(jìn)行自查，并接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的檢查。

第六章 法律責(zé)任

第三十三條金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：

（一）在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的；

（二）未按本辦法規(guī)定組織開展機(jī)構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，未按本辦法規(guī)定對(duì)辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進(jìn)行評(píng)估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的；

（三）未按本辦法規(guī)定采集、存儲(chǔ)人民幣和主要外幣冠字號(hào)碼的；

（四）未按本辦法規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的；

（五）發(fā)生假幣誤付行為的；

（六）與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的；

（七）發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的；

（八）未按本辦法規(guī)定收繳假幣的；

（九）未按本辦法規(guī)定將假幣解繳中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的；

（十）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的;

（十一）無(wú)故拒絕受理收繳單位或者被收繳人提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；

（十二）未按本辦法規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚模?/span>

（十三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的。

第三十四條金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)開展假幣鑒定業(yè)務(wù)，有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰；涉及假外幣的，處以1000元以上3萬(wàn)元以下的罰款：

（一）發(fā)生假幣誤收行為的；

（二）誤付假幣，未對(duì)客戶等值賠付，或者對(duì)負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的；

（三）誤收、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的；

（四）違反本辦法第十六條規(guī)定，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告而不報(bào)告的;

（五）向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的；

（六）未按本辦法規(guī)定對(duì)現(xiàn)金機(jī)具、人員培訓(xùn)、冠字號(hào)碼以及假幣收繳鑒定業(yè)務(wù)等進(jìn)行數(shù)據(jù)管理，并報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的；

（七）未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的。

第三十五條拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處5000元以上3萬(wàn)元以下的罰款。

第三十六條中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，依法給予行政處分：

（一）無(wú)故拒絕受理收繳單位、被收繳人或者中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的；

（二）未按本辦法規(guī)定鑒定假幣的；

（三）不當(dāng)保管、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場(chǎng)的。

第七章 附則

第三十七條本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十八條 本辦法自2019年4月1日起施行。《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2003〕第4號(hào)發(fā)布）同時(shí)廢止。

責(zé)任編輯：阿 翔